הרשות האמריקאית למסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CFTC) הגישה תביעת ענק בבית המשפט הפדרלי במחוז המרכזי של פלורידה נגד חברת ההשקעות Cash FX Group ושלושה יחידים. התביעה מפרטת הונאת פירמידה נרחבת ששילבה מסחר במטבע חוץ (Forex) ונכסים דיגיטליים, במסגרתה גויסו ממשקיעים למעלה מ-950 מיליון דולר. על פי כתב התביעה, רוב הכספים לא הושקעו כלל בשווקים הפיננסיים אלא נלקחו על ידי המפעילים, כאשר הפסדי המשקיעים המוערכים עומדים על 406 מיליון דולר לפחות.
הנתבעים בתיק הם חברת Cash FX Group והמנכ"ל שלה, הואסקר חוסה לופז קסטיו (Huascar Jose Lopez Castillo) מברזיל; חברת The Conversion Pros והמנכ"ל שלה, רונאלד פופ (Ronald Pope) מאורגון; וכן ג'סטין הלאדיי (Justin Halladay) מפלורידה. הרגולטור טוען כי הגורמים הללו הפעילו יחד מנגנון שיווק רב-שכבתי (MLM) במתכונת תרמית פונזי, אשר פנה למשקיעים פרטיים ושידל אותם להפקיד כספים עבור השקעה במאגר סחורות (Commodity Pool) המיועדת למסחר בחוזים עתידיים במטבע חוץ.
הבטחות לתשואה שבועית של 15% ושימוש מדומה ב-AI
כדי למשוך משקיעים מכל העולם ולהגדיל את היקף הגיוסים, הציגו מנהלי המיזם מצג שווא לפיו כספי מאגר ההשקעות מנוהלים על ידי סוחרים מומחים, אלגוריתמים מסחריים בלעדיים ומערכות בינה מלאכותית (AI) מתקדמות. המיזם הבטיח למשתתפים תשואות חריגות של עד 15% בשבוע - שיעור רווח שאינו מציאותי בשווקים הפיננסיים המוסדרים.
בפועל, על פי מכלול הראיות שמציגה הרשות בכתב התביעה, חברת Cash FX ביצעה היקף מזערי בלבד של מסחר בפועל במטבע חוץ. במקום לנהל מסחר אמיתי, מנהלי המיזם עשו שימוש בכספים שהופקדו על ידי משקיעים חדשים כדי לשלם "רווחים" פיקטיביים למשקיעים ותיקים יותר, תוך מעילה נרחבת וניתוב מיליוני דולרים באופן ישיר לכיסיהם הפרטיים של כל אחד מהנתבעים.
| פרמטר | נתון |
|---|---|
| סך הכספים שגויסו מהציבור | למעלה מ-950 מיליון דולר |
| סך ההפסד המוערך של המשקיעים | 406 מיליון דולר לפחות |
| התשואה השבועית שהובטחה | עד 15% |
| מתכונת התרמית | שיווק רב-שכבתי (MLM) במבנה פירמידה |
| הערכאה המשפטית | בית המשפט המחוזי בארה"ב למחוז המרכזי של פלורידה |
דוחות כוזבים והפסדי עתק למשתתפים
בנוסף למעילה הישירה בכספי ההפקדות, החברה סיפקה למשתתפים דוחות חשבונאיים כוזבים שהציגו מצג שווא של פעילות מסחר רווחית ומאזנים חיוביים. הדוחות המזויפים נועדו להרגיע את המשקיעים ולמנוע מהם לבקש משיכות כספים, ובמקביל עודדו אותם להגדיל את השקעתם במיזם ולהביא משתתפים נוספים דרך רשת השיווק הרב-שכבתית. כתוצאה מכך, המשקיעים ספגו הפסדים של מאות מיליוני דולרים.
מנהל חטיבת האכיפה ברשות האמריקאית, דיוויד אי. מילר, התייחס לחומרת התביעה ואמר:
"חטיבת האכיפה ממשיכה למקד מחדש את מאמציה במשימת הליבה שלה - הגנה על הציבור מפני תרמיות ומניפולציות. צעד קריטי זה, והתרמית המסיבית שהוא מכוון נגדה, משקפים את המחויבות המתמשכת שלנו לטפל בהונאות בכל מקום שבו נתקלים בהן."
הגברת הפיקוח האמריקאי על שוק הקריפטו והמט"ח
הגשת התביעה נגד Cash FX מגיעה על רקע צעדים רגולטוריים רחבים יותר שמקדמת הרשות למסחר בחוזים עתידיים בתחום הנכסים הדיגיטליים. הרשות הגישה לבחינת הבית הלבן הצעה לפעולה רגולטורית חדשה המכסה עסקאות ושווקים של נכסי קריפטו, כחלק מהתרחבות הפיקוח שלה על המגזר הדיגיטלי.
הגשת ההצעה לבית הלבן התרחשה ימים ספורים לאחר שהסנאט האמריקאי נכשל בקידום חוק CLARITY - חקיקה שמטרתה הייתה להקים מסגרת רגולטורית פדרלית מוסדרת לשווקי הקריפטו. היעדר החקיקה המקיפה מוביל את סוכנויות האכיפה הפיננסיות, ובהן ה-CFTC, לפעול באופן עצמאי ולהגביר את התביעות המשפטיות נגד מיזמים המשתמשים באצטלה של טכנולוגיה מתקדמת כדי לבצע הונאות פיננסיות.
למה זה חשוב לך
פרשת Cash FX מציגה תמרור אזהרה ברור עבור משקיעים פרטיים בשווקים הפיננסיים ובזירת הקריפטו. הבטחות לתשואות גבוהות וקבועות של עד 15% בשבוע, בצד שימוש בסיסמאות כמו "אלגוריתמים בלעדיים" ו"בינה מלאכותית" במסגרת שיווק רב-שכבתי, מהוות סימני אזהרה מובהקים להונאת פירמידה. היעדר פיקוח הדוק מוביל במקרים רבים לאובדן מלא של כספי המשקיעים.
האמור בכתבה זו מובא למטרות מידע והעשרה בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או שידול לביצוע פעולות בניירות ערך. הנתונים מבוססים על מקורות גלויים ונכונים למועד פרסומם. הכותב/ת עשוי/ה להחזיק בניירות הערך המוזכרים. כל הפועל על סמך התוכן עושה זאת על דעתו ואחריותו הבלעדית.
קראו גם: פריצת ענק ב-Bitget: יותר מ-350 מיליון דולר נגנבו מארנקי הבורסה · ההנפקה הגדולה בלונדון מזה 5 שנים: Airtel Money בשווי עד 9 מיליארד דולר
